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加息冲击经济警报拉响银行指数近三周累计下跌10%

2023-01-02 10:31:50浏览:169来源:网络整理   
核心摘要:)表示,美联储加息对通胀产生了预期的影响,但经济成本和衰退风险也随之增加。)研究发现,随着美联储激进加息,其跟踪的20家美国金融机构净息差创下三年新高。不过随着股价回落,银行股的估值水平可能逐渐具有吸引力。

美联储加息,但美国银行股跳水。 投资者闻到了什么?

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第一财经 2022.12.2008:42

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标普银行股指数今年跌至金融危机以来的新高。

自去年 12 月以来,美国金融业遭遇抛售。 标准普尔银行指数在过去三周内下跌了约 10%,几乎是标准普尔 500 指数的两倍。 美联储加息提振的净息差并未吸引买家。 市场担心经济衰退风险和主营业务放缓将进一步打压本已脆弱的盈利前景。 温度升高。

加息冲击经济警报敲响

作为重要的经济风向标,银行板块近期跌幅明显加快。 这拖累标普 500 银行股指数今年跌幅超过 21%美国个人储蓄暴跌,为 2008 年金融危机以来的最差表现。

人们越来越担心美联储 40 年来最激进的货币政策收紧将阻碍经济增长。 数据显示,美国商业活动活力继续减弱,服务业疲软迹象升级,制造业面临需求端冲击。 标普全球首席商业经济学家克里斯·威廉姆森表示,美联储加息对通胀产生了预期的影响,但经济成本和衰退风险也有所增加。 12月PMI数据显示,美国经济四季度环比年率将萎缩1.5%。

随着美国11月零售销售月率下降0.6%,新一轮的警报已经拉响。 根据全国零售联合会的数据,消费者支出是经济的主要驱动力,今年最后两个月的销售额可能占零售总额的 20% 左右。 有迹象表明,美国人正在削减节日礼物支出美国个人储蓄暴跌,信用卡债务也在攀升,尽管储蓄率继续下降。 根据美国商务部的数据,10 月份美国个人储蓄率降至 2.3%,为 1959 年有记录以来的第二低水平。

据瑞银统计,今年美国消费者的超额储蓄减少了1万亿美元,预算压力逐渐累积。 瑞银首席美国经济学家平格尔()向第一财经记者分析称,美国私人储蓄率目前处于不可持续的低位,家庭正在迅速缩减疫情期间建立的储蓄缓冲。 尽可能多的流动性,对最终消费者支出的影响将开始显现。”

上周接受盖洛普民意调查的三分之一受访者表示,他们将在这个假期减少支出,而只有 17% 的人计划增加支出。 在当前高通胀和经济低迷的背景下,人们开始避免冲动购买。 富国银行首席执行官沙夫本月早些时候表示,“我们看到低收入群体的压力越来越大。过去几年,人们在可自由支配的支出方面享有很大的自由度,而这些购买正在放缓。” .预计明年经济将相当疲软。”

尽管美联储主席鲍威尔和美国财长耶伦在近期的讲话中重申了对软着陆的信心和希望,但华尔街对此并不乐观。 摩根大通首席执行官杰米戴蒙认为,高通胀和高利率将引发经济衰退,美国银行预计明年前三季度美国经济将继续负增长。 美联储前副主席、现任太平洋投资管理公司(Pimco)全球经济顾问的克拉里达也在上周的利率会议后警告说,美国的温和衰退看起来是一个挑战。

就业市场成为经济软着陆的希望所在。 由于劳动力供需形势依然紧张,企业通过加薪吸引求职者,个人收入增长在一定程度上拉动了消费,但也成为推高物价的潜在阻力。 牛津经济研究院高级经济学家鲍勃·施瓦茨对第一财经记者表示,劳动力成本的增长依然强劲,无法与美联储2%的通胀目标保持一致,表明货币政策将侧重于为就业市场降温。 根据施瓦茨的说法,随着利率持续上升,此类风险正在增加,而且从历史上看,经济预测中的失业率往往预示着深度衰退的发生。 因此,美联储近期强调要考虑货币政策的累积效应和滞后性,观察加息周期对经济的整体影响。

短期业绩或继续承压

股价走势反映了投资者对机构业绩的担忧。 经济阴云带来诸多不确定因素,华尔街诸多主营业务面临重大威胁。 上周,高盛甚至宣布裁员数千人。 平乐认为,货币政策的全部影响正在释放。 房地产市场最先受到打压,接下来几个月高利率对信用卡消费和企业投融资需求的影响将进一步升级。

加拿大皇家银行资本市场(RBC)研究发现,随着美联储大幅加息,其追踪的20家美国金融机构的净息差创三年新高。 加拿大皇家银行分析师卡西迪表示,投资者现在担心净息差将在明年见顶,加上预计 2023 年经济放缓导致信贷损失拨备急剧增加。

抵押贷款市场继续承受压力,快速上升的利率将一些潜在的购房者挤出市场。 作为美国拥有最大抵押贷款业务的银行,富国银行前三季度的相关收入下降了70%。 本月早些时候,该银行宣布解雇抵押贷款部门的数百名员工。

消费贷款业务也面临挑战。 在巨大的通胀压力下,许多家庭被迫借贷维持生计。 美联储上周表示,10 月份消费信贷总额从之前的 258 亿美元增加了 271 亿美元,信用卡循环信贷的增长率进一步加快至 10.4%。 纽约联储指出,还款违约率正在上升。 在德勤上个月发布的一项调查中,超过三分之一的受访消费者表示,他们的财务前景比去年同期差。 施瓦茨向记者分析,消费者信心指数仍在低位徘徊,随后经济放缓导致的劳动力市场松动可能进一步打击消费,从而引发银行信贷损失风险。

作为银行业的另一大利润支柱,投行业务也岌岌可危。 今年美国IPO融资规模为240亿美元,为1990年以来最低,较2021年大跌逾80%。受美国市场降温影响,今年全球IPO融资规模仅为2070亿美元,同比大跌68%,创IPO融资以来最大跌幅 2008年暴跌73%。受此影响,今年前三季度,美国六大银行投行业务收入暴跌逾超过 40%。 据报道,包括摩根士丹利和花旗集团在内的机构正在考虑削减奖金池,甚至开始裁员。

值得一提的是,持有大量金融股的“股神”巴菲特今年继续抛售。 近期发布的13F报告显示,伯克希尔哈撒韦公司在三季度减持4200万股美国银行股后,10月进一步减持至5250万股。 同期,该公司还出售了 1010 万股纽约梅隆银行股票。 今年第一季度,伯克希尔甚至清算了持有30多年的富国银行。

但随着股价下跌,银行股的估值可能会变得越来越有吸引力。 据彭博社报道,标准普尔 500 银行指数的市盈率约为 9 倍,低于其 12 倍的长期平均水平,也远低于标准普尔 500 指数整体市盈率的 17 倍左右。

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